2023年以降のつみたて銘柄はコレ！シミュレーションあり

こんにちは！こんばんは！みみかきです。@mimikaki256

2023年は現行NISA最終年ですね。

2024年からは新しいNISAが始まり、現行NISAは終わりを迎えます…

さて、2023年のつみたて投資は何に投資するのかを公開したいと思います。

2023年のつみたて銘柄はコレ！

2023年もガッツリ「つみたて」していきます！

現在運用中のつみたてNISAとジュニアNISA×2口座をフル活用していきます。

さて、フルでつみたてをしている私は2023年にこの2銘柄に絞って投資することにしました。

といっても、200万円ですから、新NISAの積立可能額1800万円は大きく感じますよね(^▽^)/

https://incomestock.net/newnisa/

私はこの配当貴族指数に注目しています！

この2つを組み合わせることでバランスの取れた投資配分ができます。

私は1：1で投資するようにしました。

https://incomestock.net/sp500noble/

実は配当貴族指数ってS&P500よりパフォーマンスが高いんです。

米国株をけん引しているGAFAMを中心としたハイテクも良いですが、配当金と言う、確定された利益が貰える配当貴族銘柄は、売られにくく、安定している魅力があります。

早速、2022年の内に2023年分を設定しちゃいました。てへっ

残念なことにS&P500配当貴族インデックスはつみたてNISA未対応なので、特定口座です。

一般NISA対応しているので、新NISAでは対応しているでしょう。

2024年以降の現行NISAはどうする？

現行NISAはそのまま残るため…保有し続けます。

もし売却するなら、非課税枠を再利用できる新NISAが良いでしょう。

つみたてNISAは2042年まで非課税期間がありますから、その2042年時（18年後）にはどのようになっているのか、つみたてNISA口座のみでシミュレーションしてみました。

現在のパフォーマンスを考慮した上で、2024年以降に年利5%で運用できた場合にはどのような結果になっているのでしょうか。

ちなみに2022年末のパフォーマンスはこちらです。

2022年末のつみたてNISA口座状況

▼つみたてNISA口座

• 元本：1,717,598円
• 評価額：2,239,603円（+30.4%）

2023年以降はどのように増えていくのでしょうか。

▼2022年以降のつみたてNISA口座の資産推移

※2023年まで買付できます。

同じく米国株をつみたて投資していれば同じようなパフォーマンスになっていると思いますので、参考にしてもらえればと思います。

こちらのサイトでつみたてシミュレーションしました。

https://keisan.casio.jp/

新NISAが新しく付与されるため、現行NISAを開設している方は2つのNISA口座を保有することになります。

（参考）ジュニアNISA口座を含めたシミュレーション

参考までにつみたてNISA口座にジュニアNISAを加えて2042年まで運用し続けたらどうなるのでしょうか。

ジュニアNISAは年間80万円まで投資可能で、上限まで投資するとして、年利は同様に5%としました。

2042年時の運用結果はこちら！

▼2022年以降のつみたて+ジュニアNISA口座の資産推移

つみたてNISA口座に比べると、2倍以上の差が出ています。

やっぱり投資って元本が大きいほど、良いことがわかります…。

もっと入金力を高めなくては！

まとめ

VTIを軸として、新たに配当貴族指数がつみたて投資に仲間入りしました。

配当貴族指数のつみたては1年間だけですが、新NISAにも続ける意味で開始しました。

現行NISA口座は保有し続けることで、2042年には元本の約3倍に増えます。（あくまでも計算上の話ですが…）

早く2024年にならないかな(*^^)v